Gestion de patrimoine

La gestion de patrimoine s’adresse à tous, c’est l’art de faire les bons choix financiers au bon moment pour préparer l’avenir.

  • Anticiper les aléas financiers, sérénité financière
  • Développer son patrimoine, choix d’une stratégie
  • Préparer les moments-clés de la vie
  • Optimisation fiscale

Nous sommes joignables du mardi au samedi de 10h à 20h en rendez-vous physique ou visio-conférence

Nos prestations

Prospera est un cabinet totalement indépendant spécialisé dans le conseil en gestion de patrimoine situé en Pays de la Loire (Nantes, Angers, La Roche-sur-Yon, …) avec un rayonnement sur la France entière. Nous travaillons en architecture ouverte, nous accompagnons nos clients investisseurs dans la sélection des meilleurs supports d’investissements immobiliers (immobilier direct, SCPI, …) et financiers (OPCVM, SICAV, fonds structurés éligibles aux PEA, CTO ou assurance-vie, contrat de capitalisation).

« De tous les actes, le plus complet est celui de construire »

 

Paul Valéry ; Eupalinos ou L’architecte (1923)

Notre accompagnement

Le début de la démarche commence par un entretien de présentation.

 

Ensuite une connaissance approfondie de votre situation patrimoniale et fiscale est nécessaire. L’élaboration d’un relevé d’informations patrimoniales et fiscales vous sera proposée. Nous analyserons plusieurs aspects du foyer fiscal : civil, revenus/fiscalité mais aussi le patrimoine immobilier et financier existant. Durant cet échange qui ne se résume pas à un simple interrogatoire, loin de là, nous essaierons de vous interpeler, de vous sensibiliser sur des aspects essentiels d’une bonne santé financière en vous apportant un œil critique mais pas forcément négatif sur ce que vous avez déjà mis en place.

La troisième étape consiste à vous présenter une stratégie patrimoniale, c’est-à-dire un concept prenant en compte votre situation, vos moyens financiers. Cette stratégie vous permettra d’atteindre des objectifs prédéfinis pour la gestion de votre patrimoine. La notion d’objectifs, comme dans toute discipline est essentielle, elle nous permet d’avoir une mire et de pouvoir revenir à tous moments sur la pertinence du concept.

Les solutions, les supports sélectionnés nécessiteront un suivi régulier. Il y aura des évolutions dans votre vie privée ou professionnelle. Il est fondamental de pouvoir faire évoluer vos investissements en fonctions de ces changements.

 

L’accompagnement est un des piliers de la confiance que peut accorder un client à son conseiller.

 

Nous prendrons des engagements forts sur ce point.

Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ?

Pour comprendre totalement ce qu’est la gestion de patrimoine, il faut d’abord comprendre ce qu’est un patrimoine. Le patrimoine est l’ensemble des biens matériels ou immatériels que vous détenez, que vous avez constitué ou hérité. Le patrimoine se constitue d’actifs et de passifs.
Les actifs concernent les biens immobiliers ou physiques (voiture, maison, terrain), les biens professionnels (fond de commerce, placement financier, etc.), les droits d’auteur, les objets d’art ou les brevets. Quant au passif il concerne les emprunts et les dettes.

Le but de la gestion de patrimoine est de vous aider à optimiser votre patrimoine afin d’en tirer un meilleur rendement.

Pourquoi faire appel à Prospera pour la gestion de son patrimoine ?

Notre conseiller en gestion de patrimoine en Pays de la Loire (Nantes, Angers, Cholet, La Roche-sur-Yon…) s’adresse aux particuliers et aux professionnels. Nous vous accompagnons dans votre projet pour vous aider à constituer et à développer un patrimoine, à bénéficier de revenus supplémentaires ou à le léguer à votre succession.

Au début de notre collaboration, un des conseillers Prospera va dresser un bilan de vos actifs en fonction de votre profil, de votre objectif et de vos ressources. Cela lui permet de les comprendre et de les analyser dans le but de vous proposer les meilleures options fiscales et patrimoniales pour faire fructifier votre patrimoine. Notre expertise nous permet également de vous informer des risques potentiels liés à un investissement pour vous guider vers des solutions adaptées.