Bien gérer votre budget, optimiser vos dépenses, épargner. Nombreuses sont les raisons pour lesquelles recourir aux services d’un cabinet en gestion de patrimoine est indispensable.
Découvrez dans quelles situations vous pouvez faire appel à un conseiller en gestion patrimoine !
Qu’est-ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine ?
Avant de plonger en détail, dans le sujet attardons-nous sur le rôle du gestionnaire patrimoine. Aussi appelé CGP, il a pour mission de vous aider à valoriser votre patrimoine.
Pour cela, il met à disposition des compétences diverses comme la finance, l’économie ou encore la fiscalité. En bref, il est là pour vous aiguiller dans votre projet en vous proposant les meilleures solutions adaptées à vos besoins.
Se faire accompagner dès que vous souhaitez investir
Un des objectifs du conseiller en gestion de patrimoine est de vous accompagner pour placer votre argent sans risque. Il saura donc vous proposer des types d’investissements pertinents selon votre budget et votre profil.
Si le contrat assurance-vie est l’investissement auquel on pense le plus fréquemment, sachez qu’il existe d’autres placements financiers sûrs, comme la société civile de placement immobilier (SCPI) ou encore les fonds d’action.
Pour vous aider à mener à bien votre investissement immobilier
Lorsque l’on souhaite investir dans un appartement ou une maison, de nombreux paramètres sont à prendre en compte. Choisir le bon emplacement géographique, maîtriser les prix du marché ou encore connaître la vie du quartier. Tous ces paramètres sont importants et nécessitent des données justes.
Un gestionnaire de patrimoine est là pour répondre à toutes ces interrogations. Grâce à son expertise, vous réduisez considérablement les risques de votre investissement immobilier et gagnez un temps précieux.
Pour réduire votre fiscalité
Afin de faciliter l’accès à la propriété, l’Etat a mis en place de nombreuses mesures permettant de réduire votre fiscalité. Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine, en amont de l’investissement immobilier, vous donnera une vision précise des moyens que vous avez pour réduire vos impôts.
Loi Malraux, investissement dans les monuments historiques, loueur en meublé non professionnel (LMNP), loi Pinel… Voici la liste non-exhaustive des dispositifs proposés aux investisseurs. S’appuyer sur les conseils d’un CGP vous permet d’y voir plus clair tout en avançant plus sereinement et efficacement dans votre projet.
Pour anticiper votre succession
Bien que ce sujet ne soit pas le plus agréable à aborder, il est pourtant important de l’anticiper. Transmettre son patrimoine soulève des questions de droit de succession, d’imposition ou encore de valeur d’héritage.
Si l’on se focalise sur l’immobilier, vous avez possibilité de léguer votre bien ou encore de le donner de votre vivant. Votre conseiller en gestion de patrimoine vous aide à mesurer l’impact de chaque possibilité pour prendre la meilleure décision.
Optimiser vos revenus, assurer votre retraite ou protéger vos proches… Gérer son patrimoine demande de prendre en compte de nombreux enjeux spécifiques. Faites appel à un gestionnaire de patrimoine pour plus de tranquillité !
Si vous avez un projet en gestion de patrimoine dans les Pays de La Loire, notre agence est là pour vous conseiller !